Auftragsklärung und Daten
Wir klären Fragestellung und Rahmen. Du stellst, soweit vorhanden, Auszüge aus BWA, Provisionsabrechnungen und Steuerungsstatistiken zur Verfügung.
Beratungsangebot · Etappe 1 · Standort bestimmen
Wirtschaftlichkeitsanalyse für deine Versicherungsagentur
Wie entwickeln sich Erträge, Kosten und Liquidität deiner Agentur in den nächsten drei Jahren? Die Wirtschaftlichkeitsanalyse macht deine Zahlen belastbar, zeigt, wo Handlungsbedarf besteht, und schafft die Grundlage für eine regelmäßige Unternehmenssteuerung.
Wann die Wirtschaftlichkeitsanalyse passt
Du möchtest wissen, wie deine Agentur wirtschaftlich für die nächsten Jahre aufgestellt ist und wo du gegensteuern solltest.
- Bestandsabgänge, steigende Kosten oder auslaufende Zuschüsse setzen dein Ergebnis unter Druck.
- Du planst Investitionen, Neueinstellungen oder Änderungen bei Personal und Vergütung und willst die Wirkung vorher kennen.
- Deine Liquidität schwankt im Jahresverlauf, und du willst Engpässe früh erkennen.
- BWA und Provisionsabrechnungen liegen vor, ein zusammenhängender Blick auf Ergebnis und Liquidität fehlt aber.
- Du willst die Steuerung deiner Agentur auf eine feste Zahlenbasis stellen.
Was du mitnimmst
Einen Finanzplan für die nächsten drei Jahre mit Ergebnis- und Liquiditätsrechnung, den zentralen Kennzahlen und einer klaren Einordnung, wo deine Agentur wirtschaftlich steht.
- Eine Erfolgsrechnung für drei Jahre: Provisionen und sonstige Erträge, Personal- und Sachkosten, Ergebnis vor und nach kalkulatorischem Unternehmerlohn
- Eine Liquiditätsplanung, im ersten Jahr Monat für Monat
- Zentrale Kennzahlen wie Bestandsprovisionsquote, Kosten- und Personalkostenquote, Ertrag je Vollzeitkraft und Netto-Bestandsentwicklung
- Szenarien: Was passiert, wenn sich Produktion, Bestand oder Kosten anders entwickeln als geplant?
- Klarheit über geklärte und offene Annahmen, damit du siehst, wie belastbar die Zahlen sind
- Eine Ergebnispräsentation mit konkreten Ansatzpunkten für die nächsten Schritte
So läuft die Wirtschaftlichkeitsanalyse ab
Annahmen klären
Gemeinsam besprechen wir Produktion, Bestand, Personal und Kosten. Jede Annahme wird bestätigt oder bewusst gemeinsam festgelegt.
Finanzplan erstellen
Ich erstelle Erfolgs- und Liquiditätsrechnung für drei Jahre mit meinem Finanzmodell für Versicherungsagenturen und prüfe die Zahlen auf Plausibilität.
Ergebnis und nächste Schritte
In der Ergebnisbesprechung ordnen wir die Zahlen ein. Du entscheidest, welche Maßnahmen folgen, zum Beispiel eine feste Routine für die Unternehmenssteuerung.
Häufige Fragen zur Wirtschaftlichkeitsanalyse
Welche Unterlagen brauche ich?
Hilfreich sind deine BWA, Provisionsabrechnungen sowie Statistiken zu Produktion und Bestand. Was fehlt, klären wir im Gespräch. Wo Daten nicht vorliegen, arbeiten wir mit gemeinsam festgelegten Annahmen und machen diese sichtbar.
Ersetzt die Analyse meinen Steuerberater?
Nein. Dein Steuerberater bildet die Vergangenheit ab und kümmert sich um Abschluss und Steuern. Die Wirtschaftlichkeitsanalyse schaut nach vorn und plant Ergebnis und Liquidität deiner Agentur für die nächsten drei Jahre.
Wie vertraulich sind meine Zahlen?
Deine Zahlen bleiben bei mir und werden nur für die Analyse verwendet. Ob und mit wem du die Ergebnisse teilst, entscheidest du.
Was kostet die Wirtschaftlichkeitsanalyse?
Der Aufwand hängt von deiner Datenlage und Fragestellung ab. Vor Beginn erhältst du ein Festpreisangebot, in dem Beratungsgegenstand, Leistungsumfang, Mitwirkung und Honorar klar beschrieben sind.
Wie geht es danach weiter?
Das entscheidest du. Ein naheliegender nächster Schritt ist eine feste Routine, mit der du Provisionen, Bestandsentwicklung und Kosten regelmäßig steuerst. Dabei begleite ich dich auf Wunsch.
Lass uns über deine Agentur sprechen.
In einem unverbindlichen Erstgespräch betrachten wir deine aktuelle Situation und klären, ob und wie ich dich sinnvoll unterstützen kann.